Nachlass planen: Wie Sie Ihre Familie absichern und die Nachfolge regeln

Wie soll Ihr Vermögen später weitergegeben werden, und wer soll abgesichert sein? Eine durchdachte Nachlassplanung beginnt mit Ihrer familiären Situation, Ihren Vermögenswerten und Ihren persönlichen Zielen. Diese Übersicht hilft Ihnen, wichtige Fragen zu sammeln und sich auf eine individuelle Beratung vorzubereiten.

Was will ich durch die Nachlassplanung erreichen?

Auch wenn man statistisch noch einige Jahre vor sich hat, kann jederzeit etwas passieren, das zur Testierunfähigkeit führt. Und es gibt Gründe, sich frühzeitig um die Nachlassplanung zu kümmern. Gerade für den länger lebenden Ehepartner ist die Absicherung bei der Wohnsituation entscheidend neben dem Schutz seiner Ersparnisse zur Finanzierung der eigenen Lebensführung als Witwe/r, auch mit Blick auf etwaige künftige Pflege(heim)kosten.

Familienfrieden – ein hohes Gut

Wer Erbstreitigkeiten verhindern möchte, sollte sich nicht nur mit der Frage der Verteilung befassen, sondern auch die Auswirkungen langfristiger gemeinsamer Eigentumsverhältnisse unter den späteren Erben abwägen. Eine umsichtige und vorausschauende Nachlassplanung kann das leisten.

Entscheiden kann nur, wer informiert ist

Erst bei vollständigem Überblick zu Ihrer Familien- und Vermögenssituation wird klar, welche Regelungen geeigneter als andere sind. Das Spektrum der Möglichkeiten reicht vom einfachen Testament und von Sonderformen des Testaments über Erbverträge bis hin zu Übertragungen von Vermögenswerten als Kauf oder als Schenkung oder gegen eine bestimmte Gegenleistung wie Leibrente, Unterhaltsleistungen oder Pflegeleistungen.